上饶工行开展反洗钱综合治理竞赛活动

为顺应监管形势变化和全行发展要求，进一步夯实反洗钱基础管理，有效防范反洗钱合规风险，工商银行上饶分行近日在全行开展以“锤炼内功，夯基控险”为主题的反洗钱综合治理竞赛活动，引领全行干部员工按照监管导向、风险导向、问题导向和基础导向，扎实做好反洗钱各项重点工作。

一、精心策划。该行认真研判当前监管形势，根据总省行今年反洗钱要求，紧密结合本行工作实际，认真谋划全行反洗钱治理能力提升工程，精心研制《上饶分行“锤炼内功，夯基控险”反洗钱综合治理竞赛方案》，组织各专业、各支行围绕“8+2”目标，着力提升反洗钱工作质效，开展反洗钱治理能力大比武。

二、从严要求。为实现系统进位、同业领先，该行要求新增个人客户信息完整率每月达到100%，个人客户信息真实有效率逐月提升、年底达到90%，非自然人客户受益所有人信息完整率逐季提升、年底达到98.5%，存量非实名客户和证件有效期错误客户数量较上年压降70%，同时强调反洗钱持证上岗，注重采集洗钱风险防控成果。

三、严密组织。该行明确内部分工，内控合规部牵头组织，按月通报，推进全行反洗钱治理出成效；业务部门负责专业条线的经验总结、工作指导和履职监督；各支行根据竞赛总体要求，针对自身薄弱环节，加强自身反洗钱治理研究和部署动员，组织辖内各网点和相关业务部门积极投入竞赛活动，打赢反洗钱综合治理整体战。

四、强调纪律。该行明确在评先上，受到人民银行、公安部门和上级行书面表扬、通报表彰者优先；主动发现并报送重大可疑线索、防范或遏止洗钱上游犯罪行为的员工优先；同等情况下持证上岗者优先。同时强调应遵循“了解你的客户”监管原则，严禁在客户信息采集与维护上弄虚作假，骗取荣誉和奖励，否则将严肃问责、追责。

五、奖惩并举。该行根据竞赛结果，将在基层行中评选五个反洗钱先进单位，在全行反洗钱管理、执行、检查三大员中，评比反洗钱优秀管理者、合规标兵各十名；对年终累计竞赛得分在500-700分（不含）的支行，将给予“黄牌”警示，实施高管约谈，对得分在500分以下的支行，将给予“红牌”警告，实施高管约谈，安排现场督导检查。（章雪红）