工商银行上饶婺源支行“四个强化”做好 企业银行结算账户风险

原标题：工商银行上饶婺源支行“四个强化”做好 企业银行结算账户风险防范工作

为有效落实监管部门要求，切实做好企业银行结算账户管理工作，有效防范电信网络诈骗等外部欺诈风险，近日，工商银行上饶婺源支行组织相关部门、网点员工认真学习“虚假企业银行结算账户”风险点，提升业务人员的职业判断能力，坚持“四个强化”，做好常态化下的企业银行结算账户风险防控。

强化身份识别，严格防控源头风险。该行要求辖内网点高度重视企业银行结算账户开户有权人身份识别工作，采取面对面或视频等方式核实企业法定代表人或单位负责人开户意愿，认真做好开户资料审核工作，规范开户操作流程，全面防范源头风险。　

强化尽职调查，严把客户账户准入。该行要求尽调人员严格履职，遵守国家法律法规及我行制度关于账户管理要求，落实“风险为本”、“了解你的客户”原则，开展有效的尽职调查，实施新开户逐户上门尽调,高风险账户增强型尽调，履行反洗钱义务。   

强化日常监测，做好账户动态管理。该行要求持续做好单位结算账户风险动态管理，通过电话或上门回访、风险排查监测、银企对账等多种方式，及时识别异常交易行为，加强高风险客户及结算账户源头管控。   

强化考核完善，加强员工法治教育。该行持续教育引导员工牢固树立正确的业绩观，以防范风险为前提，完善账户质量和业绩考核挂钩标准，加大对高风险账户、疑似大额可疑交易账户、疑似涉案账户的经办人员异常行为排查工作力度。同时结合《刑法（节选）读本》系列教材学习，持续开展员工法治教育，提高员工法律意识，坚决抵制非法利益诱惑。(郑虹)